英国FCA对Coinbase子公司开出罚单

英国金融行为监管局(FCA)对加密货币交易所Coinbase的子公司CB PaymentsLtd(CBPL)处以350万3564英镑的罚款，原因是其未能遵守金融犯罪控制要求。CBPL自2017年起获得FCA授权成为电子货币机构，被指控多次违反旨在防止该公司向高风险客户提供服务的条件。 根据FCA的说法，CBPL并不直接进行加密资产交易，而是通过Coinbase集团的其他实体为客户提供这些交易。在2020年的检查中，FCA发现CBPL的金融犯罪控制框架存在“重大弱点和漏洞”。尽管CBPL同意采取自愿要求(VREQ)以解决这些问题，但仍继续接纳高风险客户 FCA的调查发现，从2020年10月30日至2023年10月1日期间，CBPL接纳和/或提供电子货币服务给了13416名高风险客户。大约31%的这些客户存入了约2490万美元，这些资金随后通过Coinbase集团的其他实体进行了总额约为2.26亿美元的加密资产交易 FCA执法和市场监督联合执行董事Therese Chambers批评了CBPL在金融犯罪控制方面的不足:“像CBPL这样的公司需要具备强有力的金融犯罪控制措施。CBPL的控制措施存在重大缺陷，FCA已告知其问题所在，因此才需要这些要求。然而，CBPL次违反这些要求，这增加了犯罪分子利用CBPL洗钱的风险。我们不会容忍这种松懈行为，它危害了我们市场的诚信。 作为回应，Coinbase表示CBPL致力于加强其控制措施，以遵守监管要求。该交易所重申了其对高标准监管合规的承诺，并表示愿意解决任何不足之处。